主要分布在广西壮族自治区融水苗族自治县的永乐乡，使用人口约有5000人（2010）。使用五色话的人有多种姓，其中黄姓、蒙姓、莫姓较大，此外还有覃、卢、吴、毛、兰、唐、廖等姓，来源比较复杂。黄姓人有完整的家谱，相传来自楚国的江夏郡。蒙姓是三国平南蛮时从湖北大汉口南下的。莫姓有来自贵州说和山东说。此外乡内的白马屯有供奉顶板瑶的风俗，认为瑶王是当地最早的土著首领。

融水县永乐乡五色话的语言特点如下：

声母有43个，其中单辅音声母26个，腭化辅音声母12个，圆唇化辅音声母5个。声母中mj、fj、wj、th、lj、ts、tsh、tʂ、tʂh、kh、khw只用于当地汉语词。有一套清鼻音和清边音m̥、n̥、ŋ̥、l̥声母。韵母有63个。其中单元音韵母8个，复元音韵母10个，带m、n、ŋ、p、t、k等辅音韵尾的韵母43个，此外还有2个鼻音自成音节的韵母。有6个声调，包括阴平51、阳平31、上声55、去声35、阴入54、阳入35。

汉语对五色话的词汇渗透相当深入。至今侗台语族语言还使用的固有基本词在五色话中都已消失，改用汉语。还有一些是客家方言词。在2000多词条中，有200多条单音节词和侗台语族语言对应，其余都和汉语对应。

侗台语族语言的语法特征是修饰或限制成分放在被修饰或被限制成分的后面，从名词的性状、类别标志发展了一套量词。五色话受汉语影响，修饰或限制成分的语序在逐渐改为汉语的语序。除了方位词和地名中的限制成分不能前置于中心词外，其余都能改变。有不少可以两说的语序：猪母—母猪；菜白—白菜；豆绿—绿豆；花棉—棉花；刀菜—菜刀。用本族固有词组合起来的合成词，语素的次序只按汉语的。一些用汉语和本族语词合成的词也只按汉语的词序。除了保留个别侗台语族语言的量词外，几乎都借用汉语的量词，还借用了不少汉语的虚词。