银行现金收支统计的主要指标包括现金收入总额、现金支出总额、现金支出比例系数以及现金回笼率。①现金收入总额。各项现金收入合计额以及现金投放额之和。②现金支出总额。各项现金支出总额与现金回笼额之和。一定时期内现金收支差额表现为货币回笼或货币投放的数额，通常意义上来说，将现金支出大于现金收入的差额统称为货币投放，即现金投放额。将现金收入大于现金支出的差额统称为货币回笼，即现金回笼额。③现金收支比例系数。一定时期内现金支出总额占该时期内现金收入总额的比率，可以反映银行现金收支的比例关系。比例系数大于1意味着现金净投放，比例系数小于1则表示现金净回笼，可以用于衡量期内银行现金收支状况，为未来现金收支提供参考。④现金回笼率。银行在一定时期内净现金回笼额占特定比较基期内净现金投放额的比率。银行可以借助现金回笼率评估一定时期内现金收支情况是否正常，预测未来现金需求并及时调整相应政策。现金回笼率大于1表明国家收紧货币发行量，抑制总需求。现金回笼率小于1则表明国家放松货币发行量，刺激总需求。

银行现金收支统计能够直接反映一段时期内市场上现金流通的变化，不仅从现金的角度反映了国家经济活动，而且是制定和执行货币政策的重要依据。货币供应量是整个社会的货币存量，由银行存款和现金构成，而流通的现金则被认为是中国在各个发展阶段制定货币政策基本的依据，即第一个货币层次M0，各个机关单位的库存现金和居民所有手持的现金总额。因为银行现金收支统计反映社会购买力的同时也反映了商品供给的平衡，因此它的准确性将会直接关系到中央银行货币政策决策和金融监管正确与否，对于加强现金控制和规范货币流通也将具有重要意义。

银行现金收支统计是从现金收支状况反映国民经济活动的一种方式，也是国家负责监督国民经济活动的一种重要手段，能够作为货币政策以及金融监管的重要依据。其主要用途是为中央银行正确调控市场货币流通量提供相关统计数据，并通过这些数据的变化来反映一个时期内市场现金流量在经济体系中的增加或减少的变化状态，掌握现金投放与回笼的根本情况及其变动趋势，适时调控市场现金投放量，为中央银行正确制定货币政策奠定良好基础。