主要流行于湖北西部恩施的宣恩、咸丰、来凤、利川等县市。具体形成无确考，至迟在清代晚期已有艺人活动。

恩施扬琴的传统表演形式，为多人分持扬琴、碗琴、三弦、琵琶、月琴、京胡、二胡、鼓板等自行伴奏，分生、旦、净、末、丑等行当围拢轮递演唱。曲本为韵文体，唱词齐言杂言兼有。唱腔结构属板腔体与曲牌体混合的杂曲体制，常用曲调包括〔正宫〕〔二六〕〔皮簧〕及其不同板式和〔越调头〕〔越调尾〕〔越调垛子〕〔半边月〕〔满江红〕〔相思吟〕〔渭腔〕〔叠断桥〕〔银纽丝〕等曲牌。

恩施扬琴长期以来基本上属于文人商贾的自娱演唱，流传范围不是很广。20世纪30年代以来，出现了各种琴社组织，如恩施的“清江琴社”、咸丰的“伯牙会”、宣恩的“琴音聚会”等，并形成清江、伯牙两个流派，各具不同的行腔风格。

恩施扬琴的知名艺人有中华民国时期以来恩施的杨志清、詹子番、刘楚南、朱和安，利川的祝华封、郭爱理、徐世成，来凤的覃有元，咸丰的聂介轩等。传统节目以短篇为主，代表性的有《大宴》《修诏》《伯牙抚琴》《黛玉葬花》《琵琶记》《怒沉百宝箱》《骂坡回窑》《八仙庆寿》《松林解带》《三难新郎》《水漫金山》《仙姬送子》等。中华人民共和国成立以来编演的新节目有《白求恩赠刀》《挂红灯》《脚印》《土司夫人》《夜走邬阳关》《砥柱中流》等。